Brummer & Partners Brummer & Partners
2014-10-14

Se över ditt sparande före årsskiftet

Årsskiftet närmar sig i rask takt och vi vill göra dig uppmärksam på de regler som gäller för avdragsrätt avseende pensionsförsäkring samt viktiga datum att hålla reda på inför årets slut.

Uttag från kapitalförsäkring: För att en utbetalning ska hinna lämna din försäkring och Brummer Life före årsskiftet behöver kompletta handlingar vara oss tillhanda senast 14 november.

Avdragsrätt privat pension: För inbetalning till en privat pension kan du normalt göra avdrag med 12 000 kronor per år. I vissa fall kan ett avdrag göras med ett högre belopp, till exempel om du helt saknar pensionsrätt i din anställning eller bedriver aktiv näringsverksamhet.

För att kunna göra avdrag under beskattningsåret 2014 behöver inbetalning göras till en befintlig försäkring före årsskiftet.

Avdragsrätt tjänstepension: För att en inbetalning till en tjänstepension ska vara avdragsgill under beskattningsåret 2014 gäller normalt att premien ska vara försäkringsgivaren tillhanda senast per deklarationstidpunkten*. Vid nyteckning gäller att både inbetalning och ansökan ska vara försäkringsgivaren tillhanda senast när inkomstdeklaration för beskattningsåret ska ha lämnats in. Kontakta gärna våra rådgivare om du har frågor angående avdragsrätt för tjänstepension.

Nyteckning försäkring: Notera att våra egna fonder är månadshandlade och att din kompletta ansökan därmed behöver vara oss tillhanda senast den 2 december om du vill att din inbetalning ska hinna placeras i en av dessa före årsskiftet. Om du enbart avser att teckna ny försäkring för att tillgodoskriva dig avdragsrätten, utan krav på specifik fondplacering före årsskiftet, räcker det att vi får din ansökan den 16 december. Här ser du respektive fonds nästkommande teckningsdatum, observera att för försäkring behöver inbetalning vara oss tillhanda två bankdagar innan teckningsdatum.

Inbetalning på befintlig försäkring: Inbetalning som är oss tillhanda senast den 29 december 2014 är garanterad att utgöra underlag i 2014 års självdeklaration. Inbetalning gör du till bankgiro 710-0464, som OCR-nummer anger du ditt försäkringsnummer utan bindestreck. Tänk på att vara ute i god tid, en inbetalning kan ta upp till tre bankdagar.
För att teckna fondandelar före årsskiftet behöver din inbetalning vara oss tillhanda två bankdagar innan respektive fonds teckningsdatum. För inbetalning som inkommer senare kommer fondköp att ske tidigast i januari. Samtliga fonders nästkommande teckningsdatum ser du här.

Information: Här hittar du information om respektive fonds nästkommande datum för teckning och inlösen.
Svar på de vanligaste frågorna hittar du nedan.

Du är välkommen att kontakta oss om du har några frågor via e-post info@brummer.se eller telefon 08-566 214 80.

*Brummer Life ansvarar inte för hur innehavet av försäkringen kommer att beskattas och/eller för eventuella konsekvenser av förändringar i skatte- eller annan lagstiftning. Brummer Life åtar sig inget ansvar för det fall försäkringsavtalet medför annan beskattning än vad som ovan angivits.


Frågor och svar om 2014 års årsskiftesinformation

Jag vill få ut pengar från min kapitalförsäkring före årsskiftet. När behöver jag skicka in handlingar för detta?
För att en utbetalning ska hinna lämna din försäkring och Brummer Life före årsskiftet behöver kompletta handlingar vara oss tillhanda senaste 14 november.

Jag vill teckna en ny försäkring hos er. Hur går jag tillväga och när behöver jag senast göra detta för att hinna investera i valda fonder före årsskiftet?
Du kan kontakta oss på telefon 08-566 214 80 och prata med en rådgivare eller så kan du själv enkelt teckna en försäkring här. Kompletta ansökningshandlingar behöver vara oss tillhanda senast den 2 december.

Jag önskar göra en premieinbetalning före årsskiftet. När kan jag senast göra denna inbetalning?
För att teckna fondandelar före årsskiftet behöver din inbetalning vara oss tillhanda två bankdagar innan respektive fonds teckningsdatum. För inbetalningar som inkommer senare kommer fondköp att ske tidigast i januari. Samtliga fonders nästkommande teckningsdatum ser du här.

 

Vi har placerat cookies på denna webbplats. Cookies används för att optimera din användarupplevelse och för att tillhandahålla dig med relevant marknadsföring. Genom fortsatt användning av denna webbplats samtycker du till användningen av cookies. Klicka här för mer information.

JAG SAMTYCKER